매달 배당금을 주는 3가지 주식 추천

Whitestone REIT ( NYSE:WSR ) , Stag Industrial ( NYSE:STAG ) 및 Realty Income ( NYSE:O ) 은 매월 배당금을 지급하는 3개의 부동산 투자 신탁(REIT)입니다. 투자자들이 분기별보다 월별 지급을 선호하는 데에는 이유가 있습니다.

월별 배당금은 퇴직자들이 보다 일관된 현금 흐름을 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다. 일관된 소득을 달성하기 위해 분기별 배당금을 지급하는 주식을 시차를 두어 포트폴리오의 균형을 맞추려고 하는 대신 월별 지급인을 두어 동일한 성과를 달성할 수 있습니다.

미미하긴 하지만 배당금이 더 빨리 합성되는 이점도 있습니다. 당신이 선택한다면 그 돈을 가져 와서 재투자하는 것이 훨씬 쉽습니다. 특히 즉각적인 만족이 요구되는 오늘날의 사회에서 매월 지불하는 사람들이 가진 마지막 이점은 매달 들어오는 돈을 보는 것이 즐겁다는 것입니다.

이미지 출처: 게티 이미지.

Whitestone의 배당수익률은 높고 안전합니다.

Whitestone은 부유한 지역의 고객인 전자 상거래에 강한 소매 자산에 중점을 둔 REIT입니다. 여기에는 식료품점, 레스토랑, 그리고 주로 Sun Belt의 야외 쇼핑 센터에서 생필품이나 오락을 제공하는 기타 사업체가 포함됩니다.

이 회사의 주가는 올해 들어 15% 이상 올랐다. 133개월 연속(11년 남짓) 월 배당금을 지급했습니다. 지난 10년 동안 1억 5천만 달러 상당의 부동산 보유에서 오늘날 약 15억 달러의 부동산으로 상당한 성장을 보였습니다.

Whitestone은 고급 고객에 중점을 두고 있지만 작년에는 전염병 관련 셧다운이 여전히 우려되어 2020년 4월 월 배당금을 주당 0.095달러에서 0.035달러로 줄였습니다. 지난 4월 현재 월 배당금은 주당 최대 $0.035833이며, 금요일 가격으로 4.60%의 수익률을 달성합니다.

현금 배당 지급 비율보다 REIT의 배당 안전성을 더 잘 측정할 수 있는 척도는 운영 자금(FFO) 지급 비율입니다. 지난 분기에 Whitestone은 주당 $0.1075의 분기 배당금을 지급했지만 FFO에서 주당 $0.24를 가져왔습니다. 이는 FFO 지불금 비율이 44.7%에 불과하다는 것을 의미하는 매우 보수적인 비율로 배당금이 잘 보호되고 쉽게 지급될 수 있음을 의미합니다. 높은.

회사의 2분기 보고서에 따르면 회사 부동산의 총 점유율은 89.9%이며 모든 수치가 상승세에 있는 것으로 보입니다. 첫 6개월 동안 회사는 전년 대비 11% 증가한 5,970만 달러의 매출을 보고했으며 FFO 코어는 6개월 동안 2,210만 달러로 2020년 같은 기간보다 10% 증가했습니다. 또한 부채를 정리하여 입지를 강화했습니다. 작년에 비해 4760만 달러.

현재 가격에서 주식은 연간 FFO 대 가격 비율이 0.869로 저평가된 것처럼 보입니다.

전자 상거래 성장의 Stag Industrial 이점

Stag Industrial은 올해 주가가 30% 이상 상승했습니다. 이로 인해 수익률이 3.46%로 약간 떨어졌지만 S&P 평균인 1.30%에 비해 여전히 인상적 입니다. Stag는 투자자들에게 주당 $0.120833의 월별 배당금을 제공하고 7년 연속 배당금을 인상했습니다.

Stag에 따르면 이 회사는 포트폴리오의 40%가 전자 상거래와 관련된 단일 임차인 산업 자산에 집중하고 있습니다. 포트폴리오는 다양하며 임차인 수익의 4% 이상을 책임지는 고객이 없습니다.

이는 Stag와 그 고객에게 앞으로 많은 성장이 있을 수 있음을 의미합니다. Grand View Research의 보고서에 따르면 2020년에서 2027년 사이의 전자 상거래의 CAGR(연간 복합 성장률)은 14.7%이며 2027년에는 시장 규모가 27조 1500억 달러에 달할 것으로 예상됩니다.

스태그의 FFO 배당률은 73.77%로 평균보다 높아 우려된다. 그러나 강력하고 일관된 현금 흐름이 있습니다. 6월 30일 기준 전체 포트폴리오의 96.8% 점유율을 기록하고 있으며 70% 이상의 임대가 2023년 이후 연장된다.
6개월 동안 회사는 2020년 동기 대비 15.3% 증가한 2억 7,240만 달러의 매출과 16.6% 증가한 1억 6,600만 달러의 핵심 FFO를 보고했습니다. 회사는 순부채 대 가동률 비율로 견실해 보입니다. -4.8의 조정된 EBITDA .
이후 12개월 동안의 주당 연간 FFO는 2.612로 Whitestone보다 약간 비싸지만 여전히 일반적인 REIT보다 훨씬 낮습니다.

부동산 수입이 표준을 설정했습니다.

Realty Income의 주가는 올해 20% 약간 넘게 올랐다. 회사 는 주당 $0.2355 의 월 배당금 을 지급하여 3.93%의 수익률을 제공합니다. 배당금에는 위험이 거의 없습니다. 그것은 613개월 연속 지급되었고 4.4%의 CAGR로 95분기 연속으로 인상되었습니다.

7월에 계약된 임대료의 99.4%를 회수했다고 회사가 보고하는 등 클라이언트 기반은 확실히 탄탄하다.

6개월 동안 회사는 FFO에서 5억 8,210만 달러를 보고 하여 전년 대비 2.9% 증가했으며 조정 FFO는 6억 5,490만 달러로 2020년 같은 기간에 비해 9% 증가했습니다. 6개월 동안의 순이익은 13.4% 감소한 2억 2,040만 달러를 기록했습니다.

회사의 FFO 배당률 86.62%는 약간 우려스럽긴 하지만 배당금 증가 실적이 그 자체로 말해줍니다. 3개의 REIT 중 주당 연간 FFO가 3.031로 가장 높습니다.

현명한 선택을 하려면

주식을 판단할 때 장기적 관점을 취하는 것이 거의 항상 의미가 있으며, 이는 특히 강력한 배당금을 찾는 소득 지향 투자자에게 이상적인 REIT의 경우에 해당됩니다. 당신이 찾고 있는 것은 수율뿐 아니라 안정성입니다.

그렇기 때문에 다른 두 REIT보다 Realty Income을 선호합니다. 배당금 증가와 안전성에 대한 회사의 기록은 투자자들이 더 적은 걱정으로 잠을 잘 수 있도록 합니다. 그러나 현재 가격이 너무 비싸기 때문에 더 낮은 가격대를 기다리는 것이 합리적일 수 있습니다.

나는 또한 Whitestone의 높은 수율, 낮은 FFO 대 지불금 비율, 성장 지역의 고소득 자산에 대한 비즈니스 모델 때문에 Stag Industrial보다 Whitestone을 좋아합니다. 수익률은 Realty Income보다 높지만 Realty의 일관성을 만회하기에는 충분하지 않습니다.